Селлер маркетплейсов
Большие поступления от WB/Ozon, выводы на карты. Банки реагируют на крупный оборот как на «обнал».
Мониторим рискованные операции, отвечаем на запросы банка за вас, держим срочную линию 24/7. Если блокировка всё же случится — снимаем за 24 часа со скидкой 50% для подписчиков.
Если вы попадаете хоть в одну категорию — риск блокировки выше среднего. Подписка от 4 900 ₽/мес — это страховка дешевле одной разблокировки.
Большие поступления от WB/Ozon, выводы на карты. Банки реагируют на крупный оборот как на «обнал».
Розница, услуги, общепит. Внесение наличных >30% оборота — главный триггер блокировки.
ИП выводит выручку на свою карту. Чем чаще — тем выше риск. Контролируем суммы и периодичность.
Платежи 100 000 → 99 000 → 99 500. Банк видит обход порога 600 000 ₽ Росфинмониторинга — блокирует.
Один раз попал в риск-список банка — следующая блокировка через 3–6 месяцев. Профилактика обязательна.
Купля-продажа лома, драгметаллов, ВЭД, торговля криптовалютой. Банки скорят такие компании жёстче.
Тогда следующая через 3–6 месяцев почти гарантирована. Подключите защиту — это в 4 раза дешевле разблокировки и снимает риск.
Анализируем выписку по 27 критериям 115-ФЗ. Алерт в Telegram при срабатывании — до того, как банк среагирует.
Любой запрос финмониторинга — готовим ответ за 4 часа под формат банка. Без лимита на количество.
Под ваш банк и нишу: какие назначения платежа писать, какие суммы безопасны, как не наступить на триггер.
Если счёт встал — эксперт начинает работу в течение часа. Включая ночь и выходные.
Если блокировка всё-таки случилась — снимаем за 24 часа со скидкой для подписчиков (≈10 000 ₽ вместо 19 900).
Изменения в позиции ЦБ, новые методики банков, свежие сигналы по 115-ФЗ — присылаем кратко и по делу.
ИП или ООО с одним счётом до 30 млн ₽ оборота в год
ООО или ИП с 2+ счетами и оборотом 30–100 млн ₽
Включено бесплатно в тарифы «Контроль» и «Капитал» для ООО и ИП
Разблокировка — реакция на уже случившуюся блокировку (от 19 900 ₽ разовая услуга). Сопровождение — профилактика: чтобы блокировки не было в принципе. Подписка от 4 900 ₽/мес: мониторинг рисков, чек-листы, быстрые ответы на запросы банка.
От 4 900 ₽/мес для ИП и ООО с одним счётом. От 9 900 ₽/мес — для бизнеса с 2+ счетами и оборотами свыше 30 млн ₽. Включено бесплатно в подписку «Контроль» и «Капитал» для ООО и ИП.
Подключаем выгрузку выписки из банка (через API или CSV). Анализируем платежи по критериям 115-ФЗ: доля наличных, контрагенты из чёрного списка, дроби сумм, переводы на личные карты, нестандартные ОКВЭД. При срабатывании — присылаем алерт и рекомендации.
Готовим ответ в течение 4 рабочих часов под формат вашего банка — без формулировок-триггеров. Включено в подписку без доп. оплаты, без лимита на количество запросов.
Для подписчиков — снятие блокировки бесплатно или со скидкой 50% (зависит от тарифа). Срочная линия 24/7: если счёт встал, эксперт начинает работу в течение часа.
Сбер, Т-Банк, Альфа-Банк, Точка, ВТБ, Райффайзен, Уралсиб, Открытие, ПСБ, Совкомбанк, МТС-Банк. Для каждого — свой шаблон ответов и тон переписки.
Селлерам маркетплейсов (большие обороты, выводы), оптовикам с наличкой, b2c-сервисам с дроблением сумм, ИП с переводами на личные карты, всем у кого уже была блокировка хотя бы раз.
Отдельная процедура реабилитации через межведомственную комиссию при ЦБ РФ. Готовим обращение, собираем пакет документов. Срок исключения — до 20 рабочих дней. Для подписчиков — со скидкой.
Подписка дешевле одной разблокировки. Снимает риск, экономит нервы и кэш.